株以外への分散投資は必要か?私が株メインにする理由

投資

資産運用といえば株・債券・不動産・仮想通貨などいろいろあるが、株に集中投資で良いと思ってます。その理由は株は長期的に見ればリターンが最も良いからです。

でも元本保証ないし暴落来たらと思うと怖いな…

コウシリン
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大丈夫!その理由をこの記事で説明していくよ!

株に投資すると良い理由、不安ならそれ以外にも投資してみるのはどうか?と提案もしていきますが、前半部分を読んだら株に集中投資で良いと納得して頂けるでしょう。

コウシリン
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私は個別株・投資信託・ETFなどの株に投資だけでなく、不動産をメインとするクラウドファンディングやREIT、仮想通貨、太陽光発電などいろいろなものに投資してます。

前半では私が株をメインに投資する理由、後半では株以外に投資する理由についてお話します。

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私が株メインに投資する理由

コウシリン
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私が株をメインに投資する理由は3つあります。

  1. 超長期ではリターンが最も大きい
  2. 世界経済の成長の波に乗る
  3. 年齢が若い

超長期では株のリターンが最も大きい

過去200年間の米国市場の、株式、国債、ゴールドのリターン
引用元:https://minkabu.jp/blog/show/95902

 

 実質リターンと名目リターンの違いは何?

名目リターンはインフレ分も含んだリターンのこと
名目リターン=インフレ率+実質リターン
コウシリン
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資本主義経済社会では成長(インフレ)し続けるから現金の実質リターンは減っていくよ。

超長期的(200年以上)に見れば株式に投資したら最もリターンが大きくなっていますよね。

これからも株式に投資したらリターンが大きくなることは間違いないでしょう。

世界経済成長の波に乗るため

GDPや株価の平均は人口が増えれば増えるほど大きくなる

この200年の間に世界大戦が2回ありましたが、人口は増え続けてます。

世界の人口
引用元:https://population.un.org/wpp/Graphs/DemographicProfiles/Line/900

 

これからも人口は増加していくので株式に投資しているだけで資産が勝手に増えていきます。

先進国では少子化問題があるけど、アフリカやインドではまだまだ人口が増えていくもんね!

若いときはリスク大きめでも大丈夫

リターンが大きいということはリスクも大きいということです。
長期的に積立運用していけば10年に1回ぐらいの頻度で暴落が来ることが考えられるよね。

でも若い時は暴落に巻き込まれても回復するまでの時間はあるし積立額も小さいので会社で働いたり副業を頑張ることで取り返せるでしょう。

コウシリン
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投資直後に暴落きてくれた方が割安で買える期間が長くなるので嬉しい

若いときにお金を借りて投資するのは賢明なやり方だということである。生涯にわたって株式市場へのエクスポージャーを一定に保ち若いときのエクスポージャーを増やして年取ってからのエクスポージャーを減らせばリスクを抑えられる。

ライフサイクル投資術
お金に困らない人生をおくる

 

エクスポージャーとは価格変動リスクのある資産の割合のこと

つまり「若い時はレバレッジ掛けていけ」ということだね♪

引用元:SBI証券

 

コウシリン
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私は20代だからリスクを積極的に取っていくべきだと思っているよ!

分散投資する理由

コウシリン
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私が株をメインにした方が良いなと思いつつも仮想通貨やREITや太陽光発電や不動産クラウドファンディングにも分散投資する理由は3つあります。

大きなインカムゲインが欲しい

太陽光発電と不動産クラウドファンディングは年間の利回りが5〜10%あり、インカムゲインが大きいです。

 

高配当株と違い価格変動リスクもないから、金融危機が起きても資産価値が下落することなく安定して不労所得が得られるというのは精神的に落ち着きます。

金融市場の影響を受けずに淡々と資産を増やすことが出来て、金融市場が安定した頃に株式へ投資する現金も確保しやいでしょ!

 

安定したインカムゲインが見込めるならば購入時点で将来の増える資産がどれだけかも計算しやすいね!!!

 

購入時点で将来の利益がどれくらいか分かるのは良いね

安定して資産運用をしたい

資産を分散することで価格変動リスクを減らして資産を運用をしたいからです。
株は毎年期待できるリターンが変わってきます。

GPIFのデータによればプラスの年の方が多いが、ごくまれに大きな下落をみせる年がありますよね。

diversification2_fig02_202103.PNG
引用元:日本年金積立管理運用独立行政法人

年ごとのリターンだから前年に上がってから下落すると資産の下落幅も大きくなりますよね。

資産が順調に増えているときは何も思わないのですが、資産が下落すると精神的には大きなストレスになってしまう…そんな時に株の動きと相関関係が小さい太陽光発電や不動産などの現物資産や仮想通貨に入れておけば価格変動リスクを抑えて不労所得を安定的に得られるので精神的なストレスが和らぐでしょう。

機会損失を防ぐため

株以外でもキャピタルゲインが狙える資産がありますよね。仮想通貨とかね。

仮想通貨はリスクが大きいから、リスクを抑えるための投資先ではない。

攻めの投資だね!

ビットコイン

通貨は、昔から貝→ゴールド→紙幣などのように通貨が変化してきているので将来は仮想通貨になる可能性があると思ってます。

今はまだ日常的に使われてない通貨だから価格変動リスクが大きいし、これからも上昇する可能性はあると思う。

リスクが大きければそれだけ資産を増やすチャンスでもある。

これからアフリカの人たちが仮想通貨に参入することで値上がりする可能性はまだあるはず…

時価総額が大きくなると仮想通貨の値上がりも鈍くなり、価格が安定してリスクは小さくなり資産を増やしにくくなるだろうということまで考えている。

仮想通貨への投資は機会損失を逃さないための投資である。

どうして仮想通貨へ多めに投資しないの?

仮想通貨は便利な反面、地球環境に負荷が大きくかかるという情報もある。

もしビットコインが国だったら、2021年5月の時点で世界27位の電力消費国だ。forbesjapan.com:ビットコインの電力消費量、多くの国々を超える水準に

テスラのCEOイーロン・マスクが地球環境に悪いというようなツイートした結果暴落した。

コウシリン
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仮想通貨は、将来使われるかもしれないし、使われない可能性もあるからね。使われない可能性もあるから多めに保有はできないな。

仮想通貨で資産を増やすのはキャピタルゲインしかありません。ずっと保有していても値上がりしなければ私には価値がない。

株は保有しているだけで配当金や分配金がずっと出るからね。

保有しているだけでキャピタルゲインもインカムゲインも狙える株が最強!!!

株以外の投資先

私が実際に株以外へ投資しているのは、太陽光発電、不動産ソーシャルレンディングがあります。

 

太陽光発電は250円から出来ます。

 

不動産ソーシャルレンディングは1万円から出来ます。

 

実際にやってるのでこちらもご覧ください。

 

まとめ

超長期で見れば株が最もリターンが大きいことは200年以上の歴史で証明されているから、これからも株をメインに資産運用していけば良いと思います。

株以外へ分散投資することでリスクを減らして安定したリターンを得られるのではないか?と考えてます。

私はまだ若いのでリスクを積極的に取っていきますが歳を取れば少しずつリスクの小さい資産へ移行しようと思ってます。

コウシリン
コウシリン

これから新たな投資商品が出たら機械損失をしないためにも資産の1割を投資してみます。

 

コメント

この記事を書いたのはこの人

1997年生まれの社会不適合者/高卒正社員2年👉ニート👉プロニート/町田市在住

『働く時間を減らすにはどうすれば良いか』『ニートでも生きやすい社会をどう作るか』を考えるのが楽しい人。/ツイ廃

このサイトでは、節約、稼ぎ方、をメインに発信しています。

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